Злоумышленники использовали льготные кредитные программы для бизнеса, позволявшие получать до 10 млн рублей на одного заёмщика. В преступную схему вовлекались люди без постоянного дохода — жители Северо-Кавказского федерального округа, Ивановской области, Москвы и Подмосковья. На них оформляли статус индивидуальных предпринимателей и искусственно создавали видимость активного движения крупных сумм по счетам. После этого в банки направлялись поддельные документы, подтверждающие платежеспособность заёмщиков. Кредитные заявки одобрялись, а полученные деньги немедленно похищались. Всего в состав группы входили 12 человек. За полтора года они привлекли 28 подставных заёмщиков. В отношении участников собрано 59 эпизодов, связанных с мошенничеством и подделкой документов. Также возбуждено уголовное дело об организации преступного сообщества.