По словам потерпевшего, он принял звонок на стационарном телефоне. Неизвестный собеседник представился сотрудником телекоммуникационной компании и сообщил об истечении срока действия договора, для продления он попросил номер СНИЛСа. Позже мужчине позвонил другой человек — якобы представитель органа исполнительной власти. Он уже сообщил об оформлении кредита на имя потерпевшего, а также о том, что средства идут на финансирование экстремистской деятельности. Спустя время жителю Невинномысска вновь позвонили, собеседник представился силовиком и сообщил о возбуждении уголовного дела. Мужчине сказали, что все его наличные средства необходимо передать для декларирования, а после их вернут. Мужчина выполнил указания — 650 тыс. рублей он отдал прибывшему курьеру, ещё 290 тыс. он перевёл на указанный счёт. Правоохранители со Ставрополья установили личность курьера — 20-летней москвички. Её уже задержали в Республике Коми за аналогичные преступления. Она признала свою вину и рассказала, что действовала по указанию куратора. Так она попала в Невинномысск, получила деньги и забрала себе 10% от суммы, оставшуюся часть средств она перевела неизвестному.